ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за крупными внесениями наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям уделять повышенное внимание операциям по внесению крупных сумм наличных средств. Соответствующие рекомендации опубликованы 21 мая.

Регулятор предлагает банкам ежедневно анализировать такие операции клиентов и обращать внимание на признаки, которые могут указывать на попытки легализации преступных доходов или иные противоправные цели. Речь идет как о физических лицах, так и о компаниях и индивидуальных предпринимателях.

При этом в ЦБ подчеркнули, что дополнительные меры не затронут клиентов, по которым у банков уже есть подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и происхождении денежных средств или имущества.

В Банке России отметили, что предложенные подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ — международной организации, разрабатывающей стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

Фактически регулятор рекомендует банкам усилить процедуры проверки происхождения наличных средств при крупных операциях, что может привести к более частым запросам подтверждающих документов у клиентов.